微藻的药用、保健价值及研究开发现状(综述)江 红 霞 ， 郑 怡（福建师范大学生物工程学院，福建 福州 350007）摘要：本文综述微藻中的各种药理活性物质及已投入市场的微藻产品的药用、保健价值，以及微藻保健与功能食品的研究开发现状。关键词：微藻；药理活性物质；保健与功能食品中图分类号：; 文献标识码：A 文章编号：1009-7791(2003)01-0068-05地球上有三万多种不同的微藻，分布在淡水和海洋里，在各种土壤（包括酷暑和寒冷的荒芜环境）里也都有微藻存在。长期以来，人们仅仅是把微藻作为鱼、虾、贝类幼体或成体的直接或间接的活饵料。近几十年来，人们逐渐注重微藻生物活性物质的研究和开发。微藻中存在着丰富的、结构独特的生物活性物质，其中有许多具有药理活性，在医药和保健品的开发应用方面具有巨大的潜力。当前，微藻及微藻产品在医药工业中的应用正逐步受到人们的重视。1 微藻中的药理活性物质及其功效 抗生素抗生素是对微藻、细菌、真菌、病毒或原虫具有毒性的有机体天然产生的抗微生物化合物，微藻所产生的抗生素大多未鉴定清楚，已知的有脂肪酸、其它有机酸、溴酚、酚类抑制剂、丹宁、类萜、多糖和其它碳水化合物及酚类。Pratt等是最早从微藻中分离出抗生素的研究者，他们从小球藻中分离得到含小球藻素（Chlorellin）的脂肪酸混合物，具有抗细菌和自身毒性的功能；Pesando证明硅藻（日本星杆藻）的二十碳五烯酸光氧化产物有很强的抗菌活性；Sieburth证明金藻植物褐胞藻合成的丙烯酸是抗菌化合物。随后有关学者又陆续从微藻中筛选出多种具有抗菌活性的种类，其中一些有效成分已鉴定出来，如蓝藻霍氏双歧藻中的蓝细菌素(Cyanobacterin)、河口鞘丝藻中的2,5-二甲基十二酸、泉生软管藻中的一种吲哚生物碱、灰色念珠藻中的酚类化合物和极大螺旋藻的甾醇等，都是有效的抗生物质。 毒素微藻所产生的毒素，可通过鱼、虾、蟹、贝类引起动物和人类产生麻痹性、痢疾性、肉毒性和溶血性中毒，因而可将这些毒素分为：（1）麻痹性毒素（PSP），这种毒素是由甲藻门涡鞭毛藻类的数种膝沟藻和蓝藻门的水华束丝藻产生的，其中之一为石房蛤毒素，可阻止神经、肌肉产生兴奋活动；（2）痢疾性毒素，这种毒素是由倒卵型鳍藻中某些藻类产生的，故亦称倒卵型鳍藻毒素（DTX），该化合物使中毒者产生腹泻、呕吐、吐气、腹痛之症状，也称为“腹泻性贝中毒”；（3）肉毒性毒素（CTX），它是由鞭毛藻（Gambierdiscus toxiclls）产生的。该毒素作用于交感神经纤维，能提高细胞膜对Na+ 的通透性；（4）溶血性毒素，这种毒素是小定鞭金藻产生的，具有极强的溶血性，其中卡盾氏属的Chattonella产生的速毒素（BTX）又称神经性毒素，也有溶血作用。微藻所产生的毒素大多是以对生物神经系统或心血管系统的高特异性作用为基础的，因之，这些毒素及作用机制是开发神经系统或心血管系统药物的重要导向化合物和线索，其在医学及生理学上的应用正在研究之中。 心脑血管活性物质微藻中富含的多不饱和脂肪酸（EFA）具有多种药理作用，其中的DHA(C22：6，Docosahexaenoic acid)可用于预防和治疗高血脂所致的动脉粥样硬化、冠心病和舒张血管、抗血小板凝聚及抗血栓作用。紫球藻富含花生四烯酸，而螺旋藻则含有较多的亚油酸和亚麻酸；另外微藻中所富含的胡萝卜素、类胡萝卜素都具有一定的预防和治疗心脑血管疾病的作用。 抗肿瘤、抗辐射、抗突变活性物质从海藻和微藻筛选抗肿瘤物质是从1977年开始的，蓝藻是有效的抗癌药的重要来源。许久以前已经发现巨大鞘丝藻的脂溶性提取物具有抗白血病活性。早在1981年Moor就对蓝藻提取物的药理活性进行检测。到目前为止，已从1000余种蓝藻中发现67个品系的蓝藻具有抗肿瘤活性，并鉴定出12种类型结构独特的化合物。另外，甲藻前沟藻中的前沟藻内酯、小球藻和栅藻中的一种糖蛋白、一种海产衣藻（Chlamydomonas sp.）中的L型天冬酰胺酶等都具有抗肿瘤活性。另外，螺旋藻藻蓝蛋白具有较好的抗辐射作用，能提高粒单系组细胞(CFU-GM)的生成，能明显提高正常小鼠血清的集落刺激活性。螺旋藻多糖能显著增强辐射引起的DNA损伤的切除、修复作用和程序外DNA合成（UDS），还具有一定的抗突变功能。 增强免疫力与抗艾滋病的活性物质研究表明，螺旋藻多糖能全面调节机体免疫功能，能增强机体的非特异性免疫、体液免疫和细胞免疫。同时还能消除或减轻环磷酰胺对机体免疫系统的抑制作用。藻蓝蛋白(C-PC)能明显增强小鼠脾淋巴细胞免疫活性。在抗艾滋病活性物质筛选时发现，来自太平洋裂膜藻的一种硫酸多糖SAE是病毒逆转录酶的特异性抑制剂，不仅可抑制HIV的逆转录酶，而且对其它病毒的此种酶亦有抑制作用。另外，从蓝藻鞘丝藻提取分离的含硫糖脂能抑制HIV复制，已被NCL（美国国立癌症研究所）批准作临床前的药理、毒理研究。硫脂的结构和生物活性已被化学合成与生物检测所证实。2 几种微藻产品的药用、保健价值由于微藻含有多种药理活性物质，人们已从微藻中开发提取出多种具有用和保健价值的成分。以下介绍几种已开发成产品进入市场的具有药用和保健价值的微藻产品。 藻胆蛋白藻胆蛋白是一种水溶性蛋白，分为藻红蛋白（PE）、藻蓝蛋白（PC）和别藻蓝蛋白（A-PC）三大类。目前研究发现，藻蓝蛋白具有一定的医疗价值，能促进免疫系统提高抵抗各种疾病的能力，同时，螺旋藻藻蓝蛋白对一些癌细胞也有抑制作用；Morcos等和蔡心涵等的研究证明藻蓝蛋白有光敏作用和良好的抑癌作用；张成武提出藻蓝蛋白对骨髓造血具有刺激作用，可用于临床辅助治疗各种血液疾病。藻胆蛋白具有性质稳定、荧光量子产率高、背景干扰小、易于同生物素抗体和糖蛋白等大分子交联等特点，作为新一代的荧光探针在临床诊断、免疫学、细胞生物学、组织化学、分子生物学等方面可代替同位素和酶作标记物。藻胆蛋白具有相当广阔的潜在市场，国外许多公司已投资开发藻胆蛋白，产品出售价达 $100/mg以上。 β–胡萝卜素杜氏藻在一定条件下可大量积累β-胡萝卜素，含量可达干重的10%左右，为自然界中所有生物之首。β-胡萝卜素不仅仅是维生素A的前体物质，大量实验还证明，β-胡萝卜素有很强的抑制肿瘤转化的作用，可减少紫外光和化学肿瘤促进剂诱发的癌变。β-胡萝卜素对自由基有很强的瘁灭作用，这一作用可减少过氧化物对组织的损伤。β-胡萝卜素可促进吞噬细胞和淋巴细胞的功能，并可促进细胞释放一些抗肿瘤因子。β-胡萝卜对眼睛白内障和黄斑变性病以及心血管病也有一定的防护作用。从盐生杜氏藻中提取的β-胡萝卜素是具有高价值的商业化产品，澳大利亚、美国、以色列都有许多厂家生产β-胡萝卜素，售价高达 $600/kg。 虾青素（简称ASTA又名超级维生素E）ASTA虾青素属于类胡萝卜素，具有很强的抗氧化功能，能清除体内由紫外线照射产生的自由基，调节和降低由光化学导致的伤害，对紫外线引起的皮肤癌有很好的治疗效果；虾青素（超级维生素E）的抗氧化功能高于其它类胡萝卜素，具有抑制生物膜被氧化的作用；虾青素（超级维生素E）还能显著地促进淋巴结抗体的产生，特别是与体内T细胞相关抗原的抗体产生。ASTA虾青素用途广泛，其产量远远低于市场需求量，价格为 $300/kg。雨生红球藻在特定条件下可累积占干重1%以上的虾青素，为该色素的天然资源。 多不饱和脂肪酸利用微藻培养生产多不饱和脂肪酸的研究始于20世纪80年代初，多不饱和脂肪酸对人体具有比较重要的生理与保健功能。ω-3多不饱和脂肪酸与降低血脂及降低心脏疾病的发病率有着紧密的联系，还可改善烧伤症状、减轻脓毒症病情，并具有抗衰老、改善老年人记忆以及在器官移植方面的作用等，可代替非甾体抗炎药治疗免疫异常疾病。其中DHA具有以下几方面的生理功能：（1）预防和治疗心血管疾病，哺乳动物体内的DHA主要用于合成前列腺素，其功能是减少前列凝素A2，增加前列环素的含量，降低血管阻力，减低血液粘稠度，降低血小板凝集与粘着功能；（2）预防和治疗癌症，日本学者实验发现，在喂食不同性质的脂肪后，将致癌物注射于老鼠身上，食用DHA的老鼠患乳癌、大肠癌、肺癌的发生率均很低，因此推断，DHA与癌症的预防和治疗有关；（3）调节中枢神经系统功能，DHA主要存在于大脑灰质中，是人脑中ω-3多不饱和脂肪酸的重要成分，大脑中DHA含量的降低可导致学习、记忆能力减退；（4）对视觉系统的调节作用，DHA是视网膜组织的重要组成成分，如果视网膜中DHA含量下降，可导致视网膜电图失常。尽管鱼油是EPA和DHA的主要来源，但稳定的鱼油供应受到限制且质量不稳定，养殖的微藻则是此类脂肪酸比较可靠的来源。目前市场上DHA售价达 $140/g，EPA高达 $2000/g。3 微藻保健与功能食品及其研究开发现状当今，健康已成为食品开发的主题，目前食品研究的热点和发展趋势已集中在了对保健与功能食品的研究和开发上。所谓保健与功能食品，指在具备一般食品的营养和色香味特性的基础上，还具有对人体的体质、免疫力、代谢等有明显促进作用的食品。目前，研究开发得比较成功的是螺旋藻和小球藻食品，螺旋藻、小球藻等食用微藻含有丰富的蛋白质、各种维生素、生物多糖、多不饱和脂肪酸、叶绿素、类胡萝卜素及矿物质等，故具有优异的营养保健功能。螺旋藻具有防癌、抑癌、增强机体免疫力、抗衰老的作用，同时对治疗高血压及胃和十二指肠溃疡、降低胆固醇、避免粥样硬化、以及对贫血、肝炎、糖尿病等等也有明显的功效。小球藻也对胃溃疡、外伤、贫血、肝炎、糖尿病、婴儿营养不良、精神病、癌症等具有一定的疗效，同时还具有活化皮肤细胞，加速其新陈代谢，延缓细胞衰老的功效。在日本、美国，螺旋藻和小球藻在保健食品市场中占据举足轻重的地位。我国在20世纪60年代曾出现大养小球藻的热潮。近几年来，以螺旋藻为主的微藻食品在3000多种保健食品中占有一定地位。微藻保健与功能食品形式多样，以下介绍两种保健性能较好，市场销量较大的产品形式。 微藻保健片及胶囊微藻保健片（或胶囊）能高度保持藻体的营养成分与生物活性成分，故一直在微藻保健食品市场稳居主导地位。20世纪70年代，日本、美国和欧洲国家首先研制成小球藻、螺旋藻和杜氏藻片剂（或胶囊）型保健食品，并已实现规模生产与销售。我国云南施普瑞螺旋藻胶囊是国内目前唯一获得药品级称号的微藻保健药品。此外，微藻保健品还有广东的奇珍螺旋藻片，明兴护康宝螺旋藻片等。 微藻精（营养液）研究证明，小球藻细胞内含有一种称为绿藻精的生物活性成分，可提高机体免疫力，对人体有保健功能。螺旋藻细胞及其热水浸提液也有强身健体、减肥、健美、防病治病等功效。目前，国际上以日本生产的强力绿藻精和蜂蜜绿藻精销量较大。在国内，中国科学院武汉植物所与武汉制药厂联合研制生产了螺旋藻口服液，华南理工大学与广东茂源进出口公司联合研制成螺旋藻保健营养液。4 展望微藻所含有的独特的药理活性物质使得微藻具有多种药用和保健性能，利用微藻进行新药及保健与功能食品的研制和开发具有很大的潜力。在医药研制和开发方面，Pulz认为蓝藻最有前途，它具有免疫促进、抗新生质或胞质稳定效应，一些微藻的天然产物，如Scytophycin有可能作为药品上市；微藻还具有生长快、周期长、可塑性强等特点，易于大量繁殖。但微藻资源的开发需解决几个问题：（1）成本问题。降低成本就必须使藻生物量从仅限于保健品市场发展成大宗商品，使之在价格上具有竞争力；（2）培养问题。有必要进一步开发合适的反应器，如具有抗污染、易保持纯藻培养、控温好、细胞密度高、从而保证高产出的密闭系统；（3）藻种改良问题。要使藻生物技术在经济上有活力，需要选育出能满足多种用途、适用于多种培养环境的藻株，以及使用更多种类的微藻。随着藻类生物活性物质研究的生物技术逐步走向成熟，相信不久的将来，从微藻中提取活性产物将成为现代医药和保健食品工业的支柱。
海洋功能食品是指在满足食品基本营养价值的同时，具有一定功能和保健效果的食品，如海藻、鱼类、贝类等。它具有较高的营养价值和医药保健价值，可以为人类提供健康、美味和绿色食品。海洋功能食品的发展对相关产业产生了很大的影响。首先，海洋功能食品的开发和生产从而带动了渔业和水产养殖等相关产业的发展。其次，海洋功能食品的需求也促进了相关食品加工企业、营养保健品公司、医药制造企业的发展。再者，海洋功能食品也对海洋环境的保护提出了更高的要求，从而促进了相关环保产业的发展。因此，海洋功能食品的发展对相关产业产生了积极的促进作用，同时也在人类健康与环境保护等方面起到了重要作用。
没事做也不会写的
洋资源开发利用的方法1、耕海牧渔 渤海具有建设世界一流海洋牧场的理想条件。由于有黄河、海河、滦河、等河流的注入，渤海海水中含有较多的有机物质和无机盐，PH值适度。从这个意义上说，渤海属富营养海域。由于水浅，风浪小，各类海洋生物不约而同选中渤海作为自己的“产房”。因此，渤海自古就有“天然渔池”的美称， 海洋生物资源200多种，其中鱼类110多种。 中国的海水养殖技术比较成熟，有些甚至在世界上也占有一席之地。正是由于有成熟的技术作依托，中国水产品产量连续几年居世界首位，对虾的养殖技术、效益指标都居世界前列。对虾年产量过万吨的县都集中在河北省的沿海。2、海滨旅游：我国海岸线曲折绵长，岸外岛屿众多，海岸地貌类型齐全，海岸带南北纵跨三个气候带，自然风光各异，拥有许多旅游价值很高的风景区。我国历史悠久，海洋文化积淀丰厚，海岸带人文景观也非常丰富，概括起来，我国海洋旅游景观大体可分为以下几类
洋资源开发利用的方法1、耕海牧渔 渤海具有建设世界一流海洋牧场的理想条件。由于有黄河、海河、滦河、等河流的注入，渤海海水中含有较多的有机物质和无机盐，PH值适度。从这个意义上说，渤海属富营养海域。由于水浅，风浪小，各类海洋生物不约而同选中渤海作为自己的“产房”。因此，渤海自古就有“天然渔池”的美称， 海洋生物资源200多种，其中鱼类110多种。 中国的海水养殖技术比较成熟，有些甚至在世界上也占有一席之地。正是由于有成熟的技术作依托，中国水产品产量连续几年居世界首位，对虾的养殖技术、效益指标都居世界前列。对虾年产量过万吨的县都集中在河北省的沿海。2、海滨旅游：我国海岸线曲折绵长，岸外岛屿众多，海岸地貌类型齐全，海岸带南北纵跨三个气候带，自然风光各异，拥有许多旅游价值很高的风景区。我国历史悠久，海洋文化积淀丰厚，海岸带人文景观也非常丰富，概括起来，我国海洋旅游景观大体可分为以下几类
信息技术能量、材料、信息是物质世界的三个基本要素；随着科学技术与社会生活的不断发展，信息的重要性愈来愈显得突出.什么是信息？对这个问题从不同角度有不同的回答.从最一般的意义来说，信息指的是客观世界的物质运动与主观世界精神活动所表现出来的各种状态特征的总和.这些特征被人的感觉器官或仪器所感觉到或测量到并被纪录或表达下来，就成为了一些数据、图像、符号、语言、文字等，它们包含着所表征事物或事件的内容，即客观世界物质运动或主观世界精神活动的状态特征.信息技术则是有关信息的产生、收集、传输、接受、处理、存贮、检索等技术的总称
海洋是全球生命支持系统的一个重要组成部分，也是人类社会可持续发展的宝贵财富。当前，随着陆地资源短缺、人口膨胀、环境恶化等问题的日益严峻，各沿海国家纷纷把目光投向海洋，加快了对海洋的研究开发和利用。一场以开发海洋为标志的”蓝色革命”正在世界范围内兴起。 海洋资源的开发利用，在很大程度上推动了经济的发展，满足了人类向海洋要效益的愿望，但在海洋开发迅速升温的同时，海洋资源也正在承受着前所未有的压力。现实令人担忧也令人思考：海洋开发应该走一条什么样的道路？海洋资源开发过程中如何避免人类在开发陆地资源时曾经有过的失误？可持续发展战略的提出，为人类合理开发和利用海洋资源提供了方法论指导，促使人们从可持续发展的高度来认识和开发海洋。走可持续发展之路，对海洋资源的开发和利用具有特殊的意义。 首先，海洋资源所具有的巨大潜力，为实现社会的可持续发展提供了物质基础。众所周知，自然资源的状况，是一个社会和民族走上可持续发展道路的物质前提和基本条件。从这个意义上讲，可持续发展的社会和经济运行，实质上主要是在围绕可持续利用自然资源的基础上进行的。海洋资源作为自然资源的重要组成部分，不仅与其它资源一起，在整个资源大系统中发挥着不可替代的作用，而且正在显示出越来越重要的经济、社会价值。因随着许多陆地资源的日益减少 ，人类对海洋资源的依赖将日益增大。海洋中蕴藏着丰富的多种资源，如：生物资源、油气资源、固体矿物资源、海水资源、海洋能源、海洋旅游资源等，这些资源将为人类解决资源短缺提供巨大的物质支撑力。各种海洋资源在开发活动中所形成的不同的海洋产业，已成为沿海经济的重要内容之一，有的甚至作为支柱产业带动了区域经济的发展。然而，应该看到，尽管人们对海洋开发投入极大的热情，并已取得重大成就，但对海洋资源的开发利用程度却不是很高，除了传统的海洋生物资源外，其它资源的开发利用基本上处于初始阶段或低级水平。因此，海洋开发具有极大的发展前景。可以说，海洋是我们将来的依赖领域。通过有计划、有方向的海洋开发活动，可逐步解决沿海地区社会、经济发展中的重大制约问题，诸如：空间紧张、水资源短缺和食物数量与质量等问题。缓解沿海地区人口、资源、环境的矛盾，促进其社会与经济的可持续发展。 其次，海洋资源的多层次复合性特点，要求其开发过程中必须系统规划、综合利用。海洋资源具有空间复合程度高的显著特点，许多资源在同一海区共存，既有生物资源，也有非生物资源，有和溶存或生活在海水中，有和储藏在海底或海底之下，也有的是通过水体运动而发生等。不少海域，海底是油气田，水体是渔场，水面是船舶航行的航道。海洋资源的这种多层次复合性、多功能性特点，决定了海洋的每一部分都拥有多种价值、多种功能，由此使海洋资源开发往往出现多行业的立体化开发，以及对同一海区某种资源的争相开发。这种状况要求任何海区资源的开发利用都必须建立在对区域基础功能和价值的客观了解与分析基础之上，即对该区全部的可利用资源（包括物质的和空间与环境的）进行科学评价。要在最充分地发挥海区自然优势功能的基础上，尽量地考虑到社会需要与可能的各方面因素，树立统筹兼顾、综合平衡的观念，力求使海域的客观价值得到最佳的使用。同时，海洋资源的这种空间性特点，也使海洋开发必须系统配套。因海洋资源开发受海洋自然环境条件的制约，如海底油气资源开发，其原理和方法与陆地石油工作，并不存在根本性的区别。但一层海水使得海洋石油勘探、开发比陆地复杂得多：海上风浪、海水运动、中高纬度冬季海冰活动、海底地质地貌动态、以及工作场地等都给勘探与开发带来一系列的困难和问题，因此，在海洋资源开发过程中，只有全面安排各有关方面的工作，才能确保开发的正常进行、功效提高和人命与财产的安全。 第三，海洋资源的流动性特点，使其在开发过程中更易产生联带影响。海洋资源的最突出特点在于它具有流动性，即海水是流动的，海洋中的许多资源也是流动的。这一点决定了海洋资源开发与陆地资源开发的一个明显差别，即某一陆地地域的资源开发一般不会给不相连的陆地资源带来直接的影响。而海洋资源的开发和利用则不然，连续统一的海洋，通过流动的海水可把不同区域开发利用活动联系起来，即某一区域海洋资源的开发利用，不仅影响本区域内的自然生态环境和经济效益，而且必然影响到邻近海域甚至更大范围内的生态环境和经济效益，当然，这种影响可能是正面的，也可能是负面的。一旦因人类的不合理开发破坏了某种海洋资源的生存状况，那将对其它海洋资源的生存产生直接或间接的影响，并在可能危及海岸带资源、环境和经济的发展。海洋资源之间的这种联带作用，使海洋资源开发暗含着极大的风险性，稍有不慎，可影响全局和长远，破坏整体生态环境。因此，对海洋资源的可持续利用便显得尤为重要。 第四，海洋资源开发利用中存在的问题，促使人们走向可持续之路。面对海洋中所蕴涵的丰富资源，在人们认识到海洋资源对区域经济的巨大拉动和支撑作用后，各沿每国家、地区以及受利益驱动的不同群体纷纷加入海洋开发的行列。由于海洋综合管理机制尚未建立起来，海洋开发技术落后，加之一些部门的急功近利，导致对海洋资源的严重破坏。表现在：海洋资源开发利用不合理，开发利用水平低、不充分，造成资源与环境的破坏和严重浪费；近海渔业资源捕捞过度使海洋生物资源、海洋生态系统遭到不同程度破坏；入海污染物总量逐年增加，致使某些海域环境污染加剧，等等影响可持续开发利用的环境和资源问题越来越突出。因此，海洋资源开发和利用中必须吸收人类在陆地开发中的经验和教训，尽最大可能防患于未然，不要重蹈覆辙。 2、海洋资源可持续利用的基本内容。 可持续发展观的核心内容是社会经济的发展不仅要考虑当代人的需要，而且要顾及子孙后代的发展需要，即要保证人类社会具有长远的、持续发展能力。在发展中实现人口、资源、环境的协调统一。海洋资源在整个自然资源系统及社会发展中所具有的重要作用，决定了在其开发和利用过程中必须实现可持续性。所谓海洋资源的可持续开发利用是指在海洋经济快速发展的同时，应该做到科学合理地开发利用海洋资源，不断提高海洋资源的开发利用水平及能力，力求形成一个科学合理的海洋资源开发体系；通过加强海洋环境保护、改善海洋生态环境，来维护海洋资源系统的良性循环，实现海洋资源与海洋经济、海洋环境的协调发展，并力争交给下一代一个良好的海洋资源环境。 具体说，海洋资源的可持续利用包含以下三方面特征： （1）持续性。可持续发展的基本含义就是保证人类社会具有长远的持续发展能力。由此出发，海洋资源可待续开发利用所坚持的基本点就是：一是必须满足当代人的需求，尽可能使海洋资源得到最充分合理的利用，以为人类社会的发展提供更多的物质、精神支持；二是在满足当代人需求的同时不能牺牲、损害后代人的利益，要保证海洋资源具有持续发展的能力。由于在一定时期内，资源总是有限的，当代人只能利用一定限额的资源，以此来保证海洋资源有一个最小的安全存量，使再生资源能得到及时恢复，或使不可再生资源尽可能具有可持续性。如果当代人的发展以牺牲后代的利益为代价，这种竭泽而渔、顾此失彼的做法，必将使人类为此付出惨重的代价。 （2）协调性。海洋资源开发利用涉及许多行业，协调发展是客观要求，如石油、交通、水产、旅游、盐业等各行业要协调发展，各得其所；陆地海上应协调与合作，共同保护海洋生态环境；海洋开发与海洋资源和环境的承载能力协调一致，以保持海洋的可持续利用。同时还要注意到邻近区域所有开发的内容及其彼此之间可能发生的影响，力求每一类开发活动所产生的负面影响减少到最低限度。例如海岸带开发，因为在海岸地区，拥有丰富的矿产、生物、土地、动力、港口、旅游和环境资源，可供发展海水养殖、围垦、交通航运、采矿和发电等工农业生产，还可发展旅游事业等。所以，在海岸带实施开发时，决不可仅从本单位利益出发安排利用项目，必须综合论证，以决定取舍。对海洋资源的可持续利用，就要充分考虑到各种资源、各部门之间的相互关系，在保证整体利益的前提下，实现各种资源的协调发展，各部门的有机配合。为此，需要有高度的统筹协调，统一的规划，需要国家的综合管理。海洋资源开发程度越高，这种协调功能越要加强，最终应形成综合管理体制。 （3）公平性。公平性是一个涉及哲学、经济、伦理等多领域的范畴，具有多方面含义。从可持续意义上讲，公平性包括代内公平和代际公平。代内公平是指一代人之间对资源的合理配置，包括个人之间、集体之间、区域间、国家间的公平；代际公平则是指两代人之间的资源分配，代际公平要求当代人的发展不应以牺牲后代人的利益为代价。海洋资源的可持续开发利用就是要尽最大可能，保证既在同代人之间又能够在当代人和后代人之间实现海洋资源的合理配置。应该说，保证代际公平是海洋资源可持续利用中的最大困难。因当代人在决定利用海洋资源时，并不知道后代人对海洋资源的实际消费需求，当代人实际上是把自己对后代人的消费需求预测强加给后代人，按当代人的看法对后代人的需求状况进行推断。虽然当代人对后代人的需求状况预测可能有部分正确判断，但相邻两代人的需求肯定有差异，要对以后几代人的需求状况做出准确的估价，几乎是不可能的。因此，对海洋资源的可持续开发和利用实际上是一个不断进行调整而逐步趋向合理的过程。 为体现海洋资源开发的可持续性，在实现对海洋资源合理有效开发的同时，改善海洋生态系统的质量，海洋资源的可持续利用应达到以下目标： 在保证海洋资源可持续利用的基础上，强化开发深度和广度，提高开发的科技含量，争取海洋经济增加值的最大化，提高资源利用效率。 ‚保持海洋生物资源的理性化捕获，使之与海洋生物自生产能力冲突最小化，保持生态系统有较强的恢复能力，保持海洋不可再生资源的有计划开采。 ƒ保护海洋资源最优化发挥其功能，在规划和发展过程中为旅游和娱乐留下发展空间。开发中应从长计议，科学规划微观领域的功能，对其各功能进行优劣分析和机会成本分析，确定其最优化功能，同时兼顾其它功能的开发。对暂时或短时间内不能开发的功能，应确保其开发空间，杜绝无意识破坏行为。 „海陆一体化开发，海洋资源与陆地资源的开发利用是相互促进的，要根据海陆一体化的战略，统筹沿海陆地区域和海洋区域的国土开发规划，坚持区域经济协调发展的方针，逐步形成不同类型的海岸带国土开发区。 …开发与保护协调一致。开发与保护是相辅相成的，只有节制开发欲望，采取”欲取之，必先予之”的策略，才能保证资源系统的良性循环和持续开发利用。为此必须控制海洋污染。其目标包括研究开发和推广清洁技术，大力提倡绿色产品生产，限制某些特定的污水污物，限制排污总量、实施排污许可证制度等，以使海洋环境持久地发挥其各项功能。 †保护人类平等享有海洋资源的权益。海洋为全人类亿共同拥有，对于海洋共同财产的开发不能无偿使用。要通过资产化管理的方式，对海洋资源的捕获成果收取适当的资源税并通过转移支付实现全社会的平等享有权利。 ‡建立海洋综合管理体系，制定引导性的统一的海洋开发政策，逐步完善海洋开发和管理的协调工作，建立沿海各级政府的目标责任制，实现对海洋资源的法制化、资产化管理。 总之，海洋资源的可持续利用，目的在于建设良性循环的海洋生态系统，形成科学合理的海洋开发体系，促进海洋经济持续发展。 3、海洋资源可持续利用的保障措施 海洋资源的可持续开发利用，是一个系统工程，需要借助各种力量、依靠各相关前提条件的共同作用。从海洋资源开发的内外部保障、支撑体系来看，在当前，中国要实现海洋资源的可持续开发利用，必须从以下几方面加以保障： 第一，加强海洋科技研究，利用科技进步促进海洋可持续开发利用。 海洋内涵的丰富资源，可以为人类发展提供巨大的物质支撑，帮助人类解决陆地资源短缺所带来的各种困境。海洋作为不同于陆地的特殊自然体，其自身环境的复杂性、灾害的多样性，造成开发的艰难性，由此使海洋资源的供给相对不足，大量的海洋资源无法得到充分利用。要解决这个矛盾，关键要依靠海洋高新技术。没有一定的装备技术条件，海洋资源的开发活动将无法进行。因海洋开发是一项技术高度密集的行业，现代海洋工作广泛地采用了现代科技的重要成就，它对最新技术的使用程度，其多、其广、其高是其他行业很少能够与之比拟的。因此，海洋资源的可持续开发利用，在很大程度上主要是依赖于科学技术特别是海洋高科技的支撑。海洋科技主要包括海洋探测高技术、海洋油气矿产资源勘探开发高技术、海洋生物技术、海洋清洁生产技术等，其应用的重点将致力于海洋资源开发技术发展及其产业化、海洋资源可持续开发与保护、海洋资源开发中的服务保障技术等领域的研究。具体体现为： 加强与海洋资源右持续利用有关的管理科学和应用基础科学的研究，如资源再生过程、海水养殖容量、海洋资源承载能力、海岸带陆海相互作用、综合管理的理论方法和机制等研究，利用先进的科学技术手段，对海洋资源的可持续利用水平做出科学评价和预测，为确保开发利用海洋的行动和政策提供科学依据。 ‚依靠先进的科学，提高海洋资源勘查精度，探索新的、可开发利用的海洋生物、矿产、能源、水及空间等资源，以增强海洋资源转化为现实存量的可能性，提高海洋资源的供给能力，为世代利用海洋和从海洋持续获取利益提供资源储备。 ƒ提高海洋开发技术水平，在研究开发海水利用技术、海洋生物技术、深海矿产资源开采技术、海洋空间开发利用技术的基础上，逐步形成海洋开发技术研究、实验、推广应用和向现实生产力转化的机制，推动海洋高新技术产品、产业和产业群快速增长，提高海洋资源利用效率和附加值，节省资源，促进海洋产业可持续发展。 „利用先进的技术装备发展有利于海洋活动安全、有效和清洁生产的海洋服务业，实现海洋观测、监测、预报和信息传输的现代化，为海洋开发、减灾防灾、保护海洋环境等提供有效服务。 第二，完善海洋资源可持续利用的政策支撑体系。 实现海洋资源的可持续利用，需要有完善的市场经济体制为制度前提。但是，由于环境和资源带来的外部性问题，以及海洋资源开发所具有的特殊性，使得政府在海洋资源开发中起着重要作用。政府一方面通过相关政策支持海洋资源开发，另一方面对开发中的各类矛盾进行协调。当然，政府的作用并不是计划经济条件下的指令性安排，而是依法为海洋资源开发利用提供良好的市场环境，目的在于促使海洋资源开发的顺利、合理地进行。为保证海洋资源的可持续开发利用，政府所采取的政策主要有： 产业政策。通过制定相关产业政策，严格限制资源浪费大、污染严重和破坏生态平衡的产业，在扶持有利于海洋资源可持续利用的产业发展的同时，加快处理好破坏浪费资源的产业的退出和转产。 ‚投资政策。制定合理的投资政策，优化投资结构，对生态环境投资给予支持，保证生态环境投资与生产建设投资按比例协调发展。并通过筹措海洋产业风险基金，支持海洋高新技术的发展。 ƒ技术政策。更新传统技术和开发新一代支持可持续利用海洋资源的新技术，大力开发和推广使用可节约资源、减少废物排放的海洋清洁生产技术和工艺。 „财政税收政策。对超出国家规定标准的排污，根据规定收取排污费，还要进一步研究征收环境税，以此来促使开发者采用清洁生产技术。 …资金信贷政策。建立国家海洋环境与资源保护基金，资助防治海洋环境污染和保护海洋资源的项目，这一类项目也应得到国家政策性银行的信贷支持；鼓励国家、地方和企业扩大利用外资来解决海洋资源与环境保护方面的问题。 †资产化管理。对海洋资源实行有偿开发利用、有偿使用制度，将海洋资源开发利用权推向市场，并将收益用于资源的补偿，使海洋资源在开发利用的同时得到保护。 第三，海洋资源可持续开发利用的法制保障。 海洋立法是沿海国管理海上活动，包括海洋资源开发利用和环境保护等活动的基本措施。在维护国家海洋权益、管理和保护海洋资源环境方面起着极其重要的作用。根据经济发展和对外开放的需要，中国已先后制定了一些涉海的专项（或单行）法规，但从总体上看，目前中国海洋法律制度不健全，尚未形成比较完整的海洋法规体系，有的法规是陆上法规向海洋的延伸，缺乏对海洋因有特性的考虑；有些行业法亦多从本部门发展着眼，缺少对其他行业的兼顾，特别是对海洋整体利益的考虑。因此，应当建立、健全以海洋基本法和综合管理法为主体的、行业法和地方法相互配套的海洋法规体系。从保障海洋资源可持续利用的角度讲，当前应做好以下几项工作： 抓紧组织修订和起草对海洋污染防治和海洋资源保护方面的综合性法规，以便为其它专门性法规立法提供依据，在此基础上要制定地方性海洋环境与资源法规。 ‚尽快制定出台针对海洋开发中出现的新问题的法规。例如，长期以来，我国一直实行”浓度标准”，即企业向海洋排放污水必须低于国家规定的浓度。但世界上许多国家已不再采用这个标准，转而采用”总量控制”。一些企业正是利用了”浓度标准”的空子，将污水用海水大量稀释，低于国家标准后再排放入海。这样做，对海洋整体而言，接纳的污染物总量并未改变。因此，应实行”浓度标准”与”总量控制”相结合的排污标准，并在有关法规中得以体现。 ƒ在制定有关法规时要体现对环境与资源的保护。为此，一是要在有关综合性经济法规中体现可持续发展战略的思想；二是在有关产业法中，设立独立的环境与资源保护篇章；三是要在刑法中明确危害环境和资源的刑事责任。 „加强沿海及海上执法队伍建设，建立和健全海洋执法监督机制，提高全民对海洋法制的认识和遵守法规的自觉性，切实保障海洋资源的可持续开发利
没事做也不会写的
海运：一般意义为海上的交通运输，如散杂货运输、集装箱运输等港到港的海上运输。那2000字海运论文怎么写呢?下面我给大家分享一些2000字海运论文范文，大家快来跟我一起欣赏吧。
跟单信用证与海运提单
提要现行国际商品贸易大多数都是以信用证支付的结算方式进行的。而信用证支付方式,主要靠审核各种单证来运行,所以单据成为交易的关键。在信用证支付方式下所用到的各种单证中,海运提单代表货物的物权,从而成为全套结汇单据中最为核心的单据,也成为买卖双方、船方、银行等当事人关注的焦点。
关键词:信用证;海运提单;风险
中图分类号:F7文献标识码:A
国际贸易中,会产生众多的物流和资金流,物流是出口商通过海运承运人,多以海陆联运的方式来进行;资金流是由进口商通过银行作为中间人,多以信用证的方式来完成的。
要顺利完成信用证这种交易制度,最为关键的是物流与资金流的互动。而要保证互动,最重要的环节就是单证,即由承运人签发的海运提单。有了由承运人签发的正本清洁提单,就表明出口商完成了交货的义务,进而便可以从议付行或者开证行那里取得货款。
一、信用证业务由来
国际贸易远隔千里,货币各异,不能像国内贸易那样方便地进行结算。从出口方发运货物到进口方收到货物,中间有几个月的时间。在这段时间一定有一方向另一方提供信用,不是进口商提供货款,就是出口商赊销货物。但这样就产生了风险,进口商怕付了款收不到货,出口商怕发了货收不到款,这种国际贸易就难以顺利进行。这时,银行参与国际贸易,作为进出口双方的中介人,开出信用证,一方面向出口商担保,货物只要出口,银行就保证付款,同时又向进口商担保,只要按时付款,就可以在收货港提货。
银行在这一活动中所使用的工具就是信用证,它是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。信用证(L/C)是银行应开证申请人 (买方)的要求,向受益人(卖方)开立的有条件的保证付款文件。
二、提单的风险
在国际贸易中,有权签发提单的人有承运人及其代理、船长及其代理、船主及其代理。而这些人签署提单的凭证是大副收据,签发提单的日期应该是货物被装船后大副签发收据的日期。签发的提单种类很多,不仅有承运人签发的M B/L,还有货运代理人签发的H B/L;有清洁和不清洁提单;有倒签和预借提单;还有指示和不记名提单等等,而辨别这些提单的方法,也只能和交易合同进行详细的对比才能辨别,这些分类虽然多,但全部都表现在一张单据上。正是提单签发人和种类的多样性使提单具有了一定的风险性。
(一)提单与货物不符的风险。提单与货物不符的风险主要表现为以下方面:
第一种情况是空头单证。它是指提单本身没有任何问题,但记载的内容却与货物的真实状况不同,甚至可能根本没有货。造成这种情况的根本原因在于《跟单信用证统一惯例500》中规定,付款银行对受益人提交单据的有效性没有审核义务,付款银行需要审核的点是单据信息与信用证要求是否一致,比如装船日期、包装、卸货港等,如果不一致,会形成不符点而被退回。除此之外,根本不验明单证本身的真伪。需要说明的是,在实际中,要求银行去审核每套单据的真实性,也是不切实际的。银行不可能对每套单据下的货物都去实地进行核查,银行根本没有这种能力与精力,所以对于买方来说还是存在着一定的风险。所以,正是这种免责条款形成了风险漏洞。在凭单付款的信用证结算方式下,卖方只要取得船公司空白提单,注明是“清洁的”、“已装船的”、“装船期早于合同的交货期”再加上假签名即可。此外,证明交易的发票和保单都容易伪造。只是这种规定,使可以顺利办理信用证,收到钱后便不见踪影。
第二种情况是凭保函换发清洁提单。当发货人送交的货物包装外表有瑕疵,如破烂、锈渍等,船方会在提单中加上不良批注,即不清洁批注。注意这里只是指货物的包装,而不是货物本身,因为船方在运载货物时也没有检查货物的要求。
不清洁批注即是一个不符点,依附银行会拒绝付款。所以,出口商为了消除不符点而顺利结汇,就会要求船方开出与实际情况不同的清洁批注,但同时也必须出具保函,保证若因为此保函而使船方发生损失时,能抵偿船方损失。这样,进口商付款提货后,发现单货不符也只能申请索赔,若遇到恶意欺诈便会遭受巨大经济损失。
(二)运输延迟的风险。信用证下有严格的卖方货物装船日期限制,卖方不能晚于这个时间将货物装船,这样规定是因为在国际贸易中,交易的目的很复杂,有的买家是为了倒手买卖、有的是为其他企业供货、还有的是为其他企业代购,等等。如果货物延迟,就会影响到下一步的交易。而且在国际买卖中,货物的价格变化非常巨大,如果买方不能准时提到货物,可能会遭受价格波动带来的巨大损失。所以,在信用证下,晚于规定时间装船的,往往银行是会拒绝依附的。
卖方为了顺利结汇,会要求船方倒签提单,使提单日期早于信用证规定的最迟装运期。这是卖方将风险转嫁给买方的一种做法,如果不能及时发现,就可能使买方遭受损失。杜绝这种风险的做法是当买方发现货物晚点时,应及时查询航海日志,调查货物准确的装船日期,如果真的是倒签提单,应及时追究卖方和船方的责任。
(三)承运人责任之外的海上运输风险。主要指转船提单的风险与舱面提单风险。当装运港与目的港之间无法直达,货物需要转运时,对普通的海运提单而言,第一程船与第二程船提单的签发人只承担自己承运范围内的运输责任,进口商实际承担了转船风险。此时应积极投保,以减少风险。
舱面上没有舱内的保护,发生各种损害的可能性就要大得多。此时,可以使用集装箱等装载工具运输,以减少损失的可能。
三、信用证项下的提单风险防范措施
(一)选择资信好的交易伙伴。在国际贸易交往中,应首先对客户的资信情况进行全面了解。不能仅凭熟人介绍与之成交,则往往容易出事。所谓资信情况好,包括两个方面:一是资产情况好,有相当可观的资产,且经营状况好,有履约能力;二是能在诚实信誉的原则上履约,不会随意撕毁契约。
(二)选择可靠的船公司运载货物。选择可靠的船公司,船方在出具保函上会更加慎重,在装船时也会很谨慎,力争做到出现问题早发现,及时解决。承托双方对保函的出具和接受也要慎重,以便在保函项下发生损失时易于协商解决。保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈的性质,因此应十分注意选择可靠的承运人运载货物。
(三)认真审核提单内容。信用证业务是纯粹的单据交易,银行承担其付款责任的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据,只要单据表面满足“单单相符,单证一致”的条件,银行就承担付款责任,而不管单据的真假与否。如果单据出现不符点,对出口方来说,就丧失了安全及时收汇的银行保证。对进口方来说也会造成不同程度的损失。所以,付款银行和进口商在付款以前,应认真审核提单内容。在CIF、CFR条件下,最好要求对方提交班轮提单,提单必须注明运费预付;审核正本提单份数与提单上记载是否一致; 提单必须是已装船的清洁提单或有“已经装船批注”,但不能有不良批注;不接受货装舱面的提单;当合同金额较大时,最好在合同中采取FOB条款,由进口商自行安排运输,来防止欺诈风险。
(作者单位:陕西财经职业技术学院)
主要参考文献:
[1]杨良宜.外贸及海运欺诈.大连海运学院出版社,2004.
[2]国际商会中国国家委员会.信用证国际惯例汇编[M].北京:中国民法出版社,2004.
[3]郭瑜.提单法律制度研究[M].北京:北京大学出版社,1997.
[4]金正佳.中国典型海事案例评析.法律出版社,2005.
浅谈海运提单风险防范及处理
摘要：海运提单存在的主要风险在于提单的造假与各国法律对提单性质的不同解释，由此产生的国际贸易摩擦及纠纷等问题。介绍空头提单、预借提单和倒签提单等几种提单造假行为，并基于此提出了预防该类风险的主要办法。
关键词：海运提单;空头提单;预借提单;风险防范
中图分类号：F74 文献标志码：A文章编号：1673-291X(2011)22-0163-02
中国《海商法》第71条规定，“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经有承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证”。因此对于承运人来讲，负有提交提单所载货物的义务。对于进口商来讲，大部分情况下须凭正本提单提货。同时在信用证结算方式下，提单也是出口商在结汇时必须提供的单证之一。所以，提单关系到收货人是否能收到买卖合同所采购的货物，发货人能否顺利拿到货款以及承运人是否因托运人而承担额外的风险。
一、空头提单
空头提单是指提单表面记载严格符合信用证，但却与货物的实际数量或质量严重不符，甚至可能根本没有货。由于信用证的独立原则规定信用证和基础合同相互独立。另外，UCP600第4条规定，“银行对于任何单据的形式，完整性，准确性，真实性，伪造或法律效力，或单据上规定的或附加的一般及/或特别条件，概不负责;对于单据所代表的货物的描述，数量，重量，品质，状况，包装，交货，价格或存在，或货物的发货人，承运人或保险人或其他任何人任何诚信或行为及/或不行为，清偿能力及资信情况等，也不负责。也就是说只要出口商提供了符合信用证要求的系列单证，开证银行即支付货款。因此，信誉不佳出口商只要制造出严格符合信用证规定的单证即可拿到货款。
此类提单风险的避免也不难，这类上当的案件，大多是发展中国家，对国际贸易规则不熟悉。要避免上当，第一，交易前认真考察供货商的资质。在选择供货商的时候就要小心谨慎，不要一味地贪图低价，者往往以低价来设下陷阱;同时在进行交易磋商时可要求对方提供样品，如果对方提供样品时间过长，则有可能是皮包公司;有条件的话通过该国政府机构对该企业的资历进行查询。第二，选择合适的贸易术语和运输方式。若是初次合作尽量选择FOB贸易术语，要对方装上自己的指定船只，并随时掌握载货船舶动向。若采用由卖方来办理运输保险的贸易术语，则最好要求对方选择信誉好规模大管理制度规范的承运人。第三，增加单据造假难度。在信用的议付条件中，增加由政府机构或权威检验鉴定公司出具的品质证书数量证书等，给对方造假带来难度。
二、倒签提单和预借提单
(一)倒签、预借提单的危害
所谓的倒签提单是指一般是指提单签发日期早于货物装毕日期的提单。UCP600规定，若取得提单的日期晚于信用证规定的交单日期，银行则有权拒绝议付。如果货物实际装船日期晚于信用证所规定的装船日期，托运人为了顺利结汇往往要求承运人改动提单日期，将提单签发日期提前。倒签提单行为是伪造单据的行为，属于托运人和轮船公司合谋以欺收货人的欺诈行为。
1.倒签提单是因于装船期已晚于合同约定日期这一事实而发生的，不可避免地将导致货物的迟延到达。由此，收货人对此类提单，所面临的主要风险有以下几种：(1)货损货差;(2)对于时令性较强的商品，错过销售旺季造成买方当地市场价格下跌;(3)生产型企业工厂原材料供应不及时，造成工厂停工停料;(4)进口商连锁性违约赔偿。进口商在进口商品时往往与其国内买方签有销售合同，一旦进口商不能及时交货，则需对国内买商承担赔偿责任。
2.所谓预借提单(Advanced B/L)，是指在海运货物尚未装完或根本未予装船的情况下，应托运人的请求，由承运人提前签发的已装船清洁提单。预借提单的主要危害主要表现在以下两个方面：(1)对于开证申请人来说，使其丧失了对货物的所有权。因为预借提单是在货物还未装船之前签发的已装船清洁提单，相对于倒签提单来讲其危害更大，卖方拿到符合信用证要求的提单顺利结汇后，是否还会提交提单所列明品质数量的货物，就完全取决于卖方的商业信用。(2)对于承运人来说，其危害有：1)极有可能增加承运人的赔偿责任。货物在装船时，承运人会对装船货物的数量及外包装进行清点。船公司或其代理人在签发提单时，如果发现收据上有某些关于货物状况的不良批注，就要如实地将批注转移到提单上，以此作为日后免除货损责任的证明。然而，在签发预借提单的情况下，承运人在货物未装船的情况下就签发了已装船的而且是清洁提单，所以一旦承运人所提交的货物外包装不良或数量短缺，则需要由承运人承担责任。2)即使托运人要求承运人签发预借提单是善意的，一旦货物在码头存放期间发生损毁，赔偿的责任自然转嫁到承运人的身上。
(二)倒签提单与预借提单的法律性质。
目前，对于倒签和预借提单的法律性质有三种看法：分别是违约责任论、侵权责任论及竞合责任论。
1.倒签提单与预借提单的违约责任。倒签提单与预借提单违反了买卖合同和提单合同约定的义务。承运人作为运输合同一方当事人，应当按照货物装载完毕的真实日期签发提单。承运人隐瞒事实，虚假签注提单日期，明显构成违约行为。
2.倒签提单与预借提单的侵权责任。(1)倒签、预借提单行为给收货人造成损害事实。提单掩盖的是迟期交付货物的事实，迟期交付货物要么导致买方延迟使用，要么导致其错过销售季节，这都将最终导致买方经济损失。(2)倒签、预借提单行为是违法行为。是承运人与托运人对善意提单持有人的欺诈行为。(3)在倒签、预借提单下，买方的损失与倒签提单行为有直接因果关系。(4)倒签提单是承运人主观有意的行为。承运人签发倒签预借提单时，明明知道这一行为的违法性并有可能造成的不良后果。
3.倒签、预借提单的责任竞合。倒签、预借提单既是违约行为，有侵犯了收货人的合法权益。无论是以上哪一种提单其对国际贸易的危害是显而易见的。中国法院在处理倒签提单的案件中一般适用“海事欺诈”的概念。
(三)防范措施
除了在进行交易的时候选择资信可靠的供货商和承运人之外，还应在开立信用证的时候就注意运输条款的制定。
1.避免将装运期与最迟交单日之间的时间间隔规定得太近。这样即使刚好在最迟装运期前完成装货，也有充足的时间让托运人交单议付。
2.如果最迟交单日临近，货物仍未完成装运，出口方应及时与买方沟通，要求修改信用证，不可抱有侥幸心理。
3.对于收货人来讲，货物延迟到港，若怀疑卖方未及时装船并要求承运人签发了倒签或预借提单应及时取证，可以查阅航海日志，或港口的作业记录，进行举证要求银行停止议付。若卖方已取得货款，应及时向法院提起诉讼。在申请诉讼保全后，海事法院会及时对者所有或标的物实施扣押或冻结，确保日后对案件司法判决的实际进行。
三、无单放货
无单放货是指在与国际贸易有关的海上货物运输中，承运人未凭正本提单就将货物放给请求提货的一方。
1.无单放货的原因及危害。(1)随着交通运输业的发展，在近洋贸易中往往出现船卸货港，而收货人未收到正本提单的情况，而承运人为了避免港口拥挤的状况，加快进口货物的疏通，各国基本上都会接受在凭副本提单加保函发货的方式。在实践中的操作是：提货人出示副本提单并且同时提供信誉良好的保函，承运人大都接受此种方式。但是保函的效力仅限于提货人、保证人和承运人之间，承运人仍然承担着凭正本提单放货的义务。(2)承运人与收货人以外的第三方合谋无单放货。(3)单货不同步，买方拒绝赎单。在托收结算方式下，买方因承运人无单放货取得货物后，买方拒绝赎单，银行将提单退回。出口商钱货两亏。在信用证结算方式下，买方拒绝赎单。由于开证行对单证进行审核不仅仅是对提单进行审核，而且要对商业发票、装箱单、保险单等一些列单据进行审核，加上语言不同，对于开证行来讲找出不符点也不是难事，因此全套单据可能被打回卖方。
2.无单放货的对策。目前，国际上大部分国家有关法律都认为承运人侵犯了提单持有人的担保物权，应承担违约赔偿责任。但是目前，在美国的1936年《海上货物运输法》规定：记名提单项下的承运人可以不凭正本提单放货，只要收货人提供证明自己合法身份的有关文件即可。因此运往美国的货物不适合制作为记名提单。如果对方要求使用记名提单，应在提单上注明：此提单适用中国《海商法》。以约束承运人必须凭正本提单放货。使用其他类别的提单。除了凭正本海运提单提货之外，可以使用电放提单，或电子提单，可以避免无单放货。
四、凭保函换取的清洁提单
凭保函换取的清洁提单对收货人来讲所面临的风险与倒签、预借提单非常相似。倒签提单是承运人隐瞒了货物实际装船时间，而凭保函换取清洁提单这种情况下，是承运人与托运人协议(有时收货人也知情)修改了货物装船时外包装的状态。但是货物这种提单只要不是托运人与承运人恶意串通，对收货人来讲损害都不是很大。
总之，提单的使用存在较大风险，因此，发货人在订立合同，审核信用证时就应谨慎，避免埋下隐患。承运人在签发提单，履行义务时要符合法律规范，避免发货人或收货人将风险转移到自己身上。而对于收货人来讲，要选择信誉好的供货商和承运人，方便实时掌握托运货物的状态。各方当事人应严格掌握，防患于未然。
参考文献：
[1]司玉琢.海商法专论[M].北京：中国人民大学出版社，2007.
[2]郭瑜.海上货物运输法[M].北京：人民法院出版社，2000.
[3]杨大明.论无正本提单交付货物――潜在的各种危险[J].中国海商法年刊，2000.
[4]贺旭红.国际贸易中无单放货问题的解决[J].经济理论问题，2007，(4).[责任编辑 安世友]
货运代理人的法律定性及多式联运中集装箱货损区段的确定 〖提要〗货运代理人的真实身份应根据其从事的业务来具体分析，不能一概地界定为纯粹的运输代理人，也有可能是承运人身份；在集装箱FCL整箱货情况下，承运人一般无法在装货时检查箱内货物的状况，箱内货物损坏的确定通常是通过集装箱进出场时设备交接单的记载情况及铅封完好与否来推定。〖案情〗原告：东方海外货柜航运有限公司被告：中国外运江苏集团公司苏州公司 2001年11月18日，华映公司与特灵台湾公司签订了进口3套冷水机组的贸易合同，交货方式为FOB美国西海岸，目的地为吴江。2001年12月24日，买方华映公司就运输的冷水机组向人保吴江公司投保一切险，保险责任期间为“仓至仓条款”。同年12月27日，原告东方海外货柜航运有限公司从美国西雅图港以国际多式联运方式运输了装载于三个集装箱的冷水机组经上海到吴江。原告签发了空白指示提单，发货人为特灵台湾公司，收货人为华映公司。货物到达上海港后，2002年1月11日，原告与被告以传真形式约定，原告支付被告陆路直通运费、短驳运费和开道车费用等共计9，415元，将提单下的货物交由被告陆路运输至目的地吴江。事实上，被告并没有亲自运输，而由上海吴淞汽车运输服务公司（以下简称“吴淞公司”）实际运输，被告向吴淞公司汇付了8，900元运费。同年1月21日货到目的地后，收货人发现两个集装箱破损，货物严重损坏。收货人依据货物保险合同向人保吴江公司索赔，保险公司赔付后取得代位求偿权，向原告进行追偿。原告与保险公司达成了和解协议，已向保险公司作出11万美元的赔偿。之后，原告根据货物在上海港卸船时的理货单记载“集装箱和货物完好”，以及集装箱发放/设备交接单（出场联和进场联）对比显示的“集装箱出堆场完好，运达目的地破损”，认为被告在陆路运输中存在过错，要求被告支付其偿付给保险公司的11万美元及利息损失。〖裁判要点〗上海海事法院经审理认为，涉案货物从美国运至中国吴江，经过了海运和陆路运输，运输方式属于国际多式联运。原告是多式联运的全程承运人，也即多式联运经营人，其与被告之间的传真事涉运费等运输合同的主要内容，双方订立的合同应属国际多式联运的陆路运输合同，合同有效成立，被告应按约全面适当地履行运输义务。涉案两个集装箱货物的损坏发生在上海至吴江的陆路运输区段，故被告应对货物在其责任期间内的损失承担赔偿责任。买方也即收货人华映公司与人保吴江公司之间的保险合同依法成立有效，货损属于货物运输保险单下的保险事故范畴，保险公司对涉案货损进行赔付符合情理和法律规定。
职校海洋经济发展战略论文
1海洋科研和海洋高等职业教育发展情况
历来，我国非常重视海洋科学研究，通过提高渔业捕捞和海水养殖技术，增加渔业产量；通过渔业资源保护和海洋环境监测维护海洋生态环境，保护海洋环境；通过建造装备先进的海洋科学考察船，多次赴南极和北极考察，实施环球大洋科学考察，我国海洋资源利用和保护水平逐年提升。目前，我国把海洋高新技术定义为：海洋监测和探测技术、海洋生物技术、海洋生态模拟系统技术、海洋深潜技术、大洋矿产资源开发技术、海水淡化和利用技术、海水化学资源提取技术、海洋能源技术、海洋信息技术、海洋空间利用和海洋工程技术十一方面[2]。经过对国家海洋经济高新技术领域发展情况的研究和总结得出：目前，我国海上海洋深潜技术、海洋油气田开发技术、海水淡化和利用技术等均已处于国际领先水平。列出了我国在海洋科学技术领域已取得的成就和将来重点发展的技术领域[3]。高等职业教育承担着国家培养高素质技能型人才的任务，截止2011年，全国共有各类高职院校1228所，其中涉海类院校仅为沿海省市的交通、海事、海运、水产类院校，其他院校举办的涉海类专业寥寥无几。另外，通过对教育部2004年公布的《普通高等学校高职高专教育指导性专业目录（试行)》和每年核定公布的目录外专业情况研究：我国约有54个涉海专业，占目录内专业总数532个和2011年目录外专业总数452个的5%[4-5]。
2海洋经济发展对人才的需求和高职院校人才培养目标的研究
在我国今年批复的山东、浙江、广东三个沿海海洋经济发展示范区（实验区）的规划中和自1990年起先后设立的上海浦东新区、天津滨海新区及最近批复的浙江舟山群岛新区规划和建设方案中，海洋经济已作为核心发展的要素被不断重视和提升[6-8]。产业与海洋经济的关系。在三个产业中，除第三产业涉及的海洋经济内容我国有比较好的基础外，其他许多产业都是海洋新兴产业，均缺乏掌握核心技术的专业人才。而通过对教育部高职高专目录内和目录外专业的研究，目前已开设的涉海专业主要涉及的产业和内容如所示。根据上述研究可知，在海洋经济的第一、二、三产业中，目前各高职院校在第一、二产业几乎没有开设涉海类专业，而第三产业中已开设了交通运输大类，其中有水上运输类、港口运输类25个专业；还开设了旅游大类，其中有旅游管理类、餐饮管理与服务类15个专业，但均不是严格意义上的涉海专业；在其他设置的专业大类中也有少数涉海或与海洋经济相关的专业，如涉及石油和天然气资源开发、港口水利、国际贸易等大类的相关专业，但涉及海洋高端产业的专业设置基本上为空白。由此可见，我国高等职业涉海专业设置和专业建设严重滞后，涉海类专业数量少，覆盖面窄，除第三产业专业设置和建设相对较齐外，针对第一、第二产业涉海专业几乎没有，涉及海洋高端产业的专业设置，如海洋生物、海洋能源、海洋生态和远洋渔业基本上为空白。
3高职院校在海洋经济时代的战略思考
在《中华人民共和国国民经济和社会发展第十二个五年规划纲要》中，我国明确了“积极发展海洋油气、海洋运输、海洋渔业、滨海旅游等产业，培育壮大海洋生物医药、海水综合利用、海洋工程装备制造等新兴产业”[9]。同时，我国各海洋经济发展试点区的规划也明确了相关需要发展的海洋新兴产业。产业的发展需要先进技术的支撑，更需要高素质人力资源的保障。因此，高职院校在海洋经济时代如何培养满足区域和地方海洋经济发展需要的高素质技能型人才，是各院校需要认真思考的战略问题。通过上述海洋经济产业发展方向的研究和高职院校现有专业设置和建设情况研究，对如何加强涉海专业建设，需要各院校在下列产业发展中予以认真思考，以加快海洋经济人才的培养，满足海洋产业不断发展的.需要。第一产业：现代远洋渔业、现代水产养殖业和渔业增殖业。随着我国沿海海洋资源的日益匮乏和沿海海洋环境的恶化，中日渔业协议、中韩渔业协议的进一步实施，我国沿海和近海渔业作业环境日益减少，国家已开始实施了远洋渔业的发展战略。但由于沿海传统渔业人口的减少，远洋渔船航线设备和捕捞设备等的现代化，再加上需要外语和国际贸易等专业知识等，远洋渔船的高级船员数量和素质满足不了不断发展壮大的远洋渔船船队需要。同时，现代化养殖业和海洋牧场的建设需要一批懂海洋环境保护、海岸工程和海水养殖技术的专业人才。因此，需要新开设相关专业，如海洋牧场管理技术、远洋捕捞技术、远洋渔业管理与服务等专业。第二产业：海洋能源、海洋矿产、海洋生物、海洋工程装备制造、海洋工程建筑、现代海洋化工、海水利用业、海洋水产品精深加工业。这些行业主要涉及资源、能源的开发，制造和建筑工程业等，属于工科类。目前，这些行业的相关专业在陆地工程中都有设置，但没有针对海洋的；另外，由于我国这些产业还没有成型，尚处于发展阶段，对人力资源的需求还仅为高端人才，即研究型本科以上学历。因此，这类专业建设主要有两种方式：一是在原专业的基础上突出海洋开发和应用的内容，改造原专业并突出海洋的特色，如海洋石油勘探、海洋天然气开发、海洋水产品精加工技术、海洋再生能源技术等；二是根据海洋产业发展需要新开设相关专业，如海水利用技术、海洋生物技术、海岸工程防腐技术等专业。第三产业：海洋运输物流业、港航物流服务业、滨海旅游业。目前，在这些行业已开设了较齐全的相关专业，而且专业建设也取得了较大的成就，为国家培养了大量的人才。这类专业建设主要也有三种方式：一是做精做强，即培养高素质的技能型人才，如航海技术、轮机工程技术、船舶工程技术、港口机械和业务管理等专业；二是调整专业方向和内容，特别是旅游业，如把酒店管理和烹饪技术等专业转型为滨海酒店、度假村管理、海洋食品烹饪技术、滨海旅游项目服务与管理等专业；三是根据服务业发展的新趋势，设置新的专业，如邮轮管理和服务技术、游艇管理和服务技术、港口物流技术等专业。
4总结
海洋经济作为我国本世纪和下一世纪发展的重点已被国家列入了“十二五国民经济发展规划”，而且将在今后予以大力发展。而作为产业发展的人力资源保障体系，如何符合海洋经济发展设置相关涉海专业，如何把现有专业改造成涉海专业，如何结合区域和地方海洋产业发展做强现有的涉海专业，这些均需要高职院校的领导和教师予以认真研究和思考。而对沿海区域的高职院校更是要借国家大力发展海洋经济的东风，突出学校办学特色，加强涉海专业建设，通过不断设置和调整专业，不断完善人才培养方案，提高海洋经济人才培养质量，提高高职院校服务区域和地方海洋经济发展的能力。
机会：政策方面支持、当地政府支持、国务院加快旅游业发展的意见（41号文件）、民俗旅游的快速发展威胁：其他民俗旅游的竞争、其他旅游形式的竞争、周边旅游资源的竞争等优势和劣势：主要是主观因素机会和威胁：主要是客观因素有不懂的地方可以问我。
金融业人力资源开发措施研究
人力资源应当以公司的生命力与持久上升，并维持公司的不断发展潜力为宗旨，势必致力于人才培育和后继人员的培养工作。以下是我收集整理的金融业人力资源开发措施研究论文，和大家一起分享。
摘要： 金融业人力资源已变成影响金融业平稳发展的主要因素，金融业逐步认识到人力资源开发的重要性，不断探索适合金融业发展的人力资源开发体系。本文通过分析我国金融业人力资源开发现状与采取的措施，对未来我国金融业人力资源开发提出建设性策略。
关键词： 金融业;人力资源;开发研究
一、目前中国金融机构人才现状
如今金融业发展的现状已经清楚的证明，不管是金融体系的开发，还是现代技术的实施，及金融业自身的扩展、金融业取得的竞争优势等，都必须拥有超高品质的职员与大量的优秀人才才可以把其变成现实，加入WTO金融业的发展更是如此。
二、金融业人力资源开发措施
(一)金融业拟定人力资源开发战略指导思想。
符合技术改革与越来越激烈的人力竞争所需，建立人力资本的观点，对企业发展策略的高度认知是人力资源研发的关键，革新人才观点、创新开发体系、改善人力资源构架，以人力资源不断发展为重点，总体提升人力资源综合水平，建立高修养、构架合理的、平稳的营销管理、专业技术、专业技能等人才团队，为企业营销策略的完成提供了稳固的人才保证。
(二)人力资源开发战略拟定的原则
1、系统原则。
人力资源以及开发目标本身就是一个结构体系，需实施体系的开发。在普通的人力资源开发体系当中，其关键的模式是职业技术培育与人才挑选、聘用、分配。这种仅设限在目前工作岗位所需的开发方式仅是简单的“点”开发模式，其效果不能达到最佳状态。假如不能把它融入到公司人力资源的总体开发体系上，其所呈现的开发成果也仅仅是一时的或者短时间的。策略层面的人力资源开发和普通人力资源开发模式不一样，它是面向将来对人力资源实施调整性的开发，把人力资源的显现开发与潜在开发相统一，点和面的开发相互统一，静和动的开发相互统一。这样构建起来的全方位而系统的人力资源开发策略，会有希望让人力这一活的资源，奔流不息。
2、持续原则。
把人力资源的显现开发与潜在开发相统一，点和面的开发相互统一，静和动的开发相互统一。人力资源应当以公司的生命力与持久上升，并维持公司的不断发展潜力为宗旨，势必致力于人才培育和后继人员的培养工作。事实上，公司的短暂顺境不能够代表公司的长久发展，因而这就需要公司领导人员及人力资源管理人员拥有长久目标及宽广的胸怀，从公司长久发展大局出发，调整好公司人力资源开发工作。
(三)金融业人力资源开发战略选择
1、能力开发战略。
统筹实施培训、训练、职业生涯开发等手段，真正的激发人的潜能，增强人的综合水平，带动人的积极性。关键是增强人创造价值的能力和水平，培育创新精神，开发创新水平。坚持“学以致用”的原则，培训一定要和公司的发展现状与具体需求相吻合，和当下人才团队的水平状况相吻合，关键培训一些对公司发展最有效的'知识、对岗位最有用的技能。
2、高绩效企业公司战略。
把建立高绩效公司文化当作人力资源开发的主要战略，充分体现公司文化富含凝聚、激励、制约、向导、纽带、辐射等六个方面的效用，把公司核心价值理念及思维模式的向导效应实施到人力资源开发上，协助职员舍弃旧理念，建立新理念，重视人的主体位置;加强职员和管理队伍的充分交流，关注职员的需求和反馈;利用以人为主体的渠道，增强人的价值，完成公司绩效的提高，实现企业基业长青的目的。
3、精英战略。
着眼于精英团队的形成，用精英带动总体人力资源团队的发展，用精英式的形象主持所有重点专业的工作。利用不同的方法与手段，培育、吸取适合条件的高级别人才，以形成专业上的中心力量。以此中心为聚集点，构建起人才高地，从而让此专业永远可以确保拥有前沿性的能力。把方向对准全世界，用各种方式实施引进人才、使用外脑的工作。把握储备精英人才团队的设立，并构建一套储备人才的选取、培育、考评、运用机制，利用攻读学位、担任重大课题、研修等实施培育训练。
(四)金融业人力资源开发战略目标。
利用建立科学公司方式的需求，重点开展创新人才队伍的构建，疏通所有种类、全部级别人才的顺利发展渠道，让营销管理、专业技术、专业技能3支团队的整体构架比例慢慢形成13∶34∶56。构建高效的、全方面的、面向未来的人力资源开发系统，满足企业营销策略对人力资源的所需。正确协调企业重要人员文化构架，利用培训开发，让营销管理者各个具备大专以上的学历，大学本科学历占到一半以上;在具有大专学历以上文凭的员工当中，大学本科文凭占65%以上，研究生文凭占比大约为10%，使企业与国家重点研究项目的总设计师、副总设计师中年龄45岁以下的人员达到一半以上;专业技能人才需接受过职业教育，90%以上具备中专及以下文凭，大专和以上文凭占到35%以上。
三、金融业人力资源开发策略
(一)定期开展人力资源开发需求分析
1、组织分析。
组织分析是利用对企业的目标、策略、资源背景、培训气候、对培训的立场等层面进行研究，精准的找出存在的问题，同时明确培训是不是最佳解决问题的方式。
2、任务分析。
任务分析指的是一种系统地搜集职务和职务系列的有关信息，以确定职员需要什么培训来提升效率的手段。利用任务分析，深入掌握职员的知识、技能、水平，然后分析出动机、态度、特征以及行为的需求，即绩效准则，特别是行为准则。实施分析主要任务：(1)鉴定主要职务;(2)明确主要责任;(3)由主要责任引出对知识、技能、水平的分析;(4)由对知识、技能、水平的分析引出行为分析;(5)以绩效准则为标准权衡任职人员的培训所需。
3、人员分析。
在人力资源开发运行开展前应挨个对企业职员的工作过程与工作效果和工作态度进行考评，特别是一些主要工作、重点岗位的人员修养实施评估，分析工作人员自身现有情况间的差异。
(二)建立金融业人力资源能力开发体系
1、创建学习型组织，有效开发人力资源。
第一，设立科学规范的绩效考评系统，作为职员加薪、晋升的考核凭据，从中促进职员积极学习，为提升自身修养提供内在动力;设立岗位竞争机制，达成上岗靠竞争、在岗有压力、工作凭水平、收益靠奉献的新机制，有效让职员认识到不努力学习，不加速提升技术能力，就适应不了时代所需，可能就会被竞争所淘汰，从而职员追寻上进、无师自通提供外在的压力;第二，关心员工的成长。尽量多为职员提供学习新技能、新知识的机遇，让职员有充分的空间发挥才能，提升才干，特别是对较高级别的、具有更加强烈追求事业发展及获取成就期望的人才，应尽可能的满足其自我实现所需，公司能够在坚持权责相称的背景下予以重任，以公司的发展创造人才的自身前程，从而推动职员不断地学习、进步、提升绩效与技术。
2、建立精英人才队伍
(1)拟定高级别人才标准。利用企业现在的发展现状，明确企业的核心竞争力所凭借的核心专业，各自拟定高级别人才标准及其所需的职位数。利用不同的手段，培育、吸引适合环境的高级别人才，以达成专业上的核心力量。以此核心为聚集点，设立起人才高地，从而让该专业一直可以确保拥有前沿性的能力。(2)掌握好后备团队的建设。专业技能层面的精英式人才，都应当拥有后备人才，并构建一套后备人才的选取、培育、评价、运行机制，采用攻读学位、担任重大课题、研修等进行培育和训练。
(三)开展员工职业生涯开发
1、对员工进行分析与定位
(1)职员自身评价。
自身评价的重点是分析自身的条件，尤其是自身性格、爱好、特长和需求等等，最基本的应当考虑到性格和职业的符合、爱好和职业的符合及其特长和职业的符合。自身评价是自身生涯计划的基本，直接影响到职员职业的成败。
(2)公司对职员的考评。
公司对职员的考评是为了明确职员的职业生涯目标能否完成。公司采用获取职员基本资料，根据目前的工作现象，包含绩效考评结果、晋升记录及其参加全部培训状况等;采用自身考核的结果等途径对职员的水平及潜力实施考核。
2、帮助职员确立职业生涯目标。
职业生涯目标指的是一个人确定职业后从什么方向完成个人的职业路线，是向专业技能方向进展，同时还向行政管理方向发展。发展目标不一样，需求也就不一样。因而，生涯目标选取也是职业发展的重点环节。根据对生涯目标的选取要素分析，协助职员明确生涯目标。能够多层次、分时期协助职员建立职业生涯目标，这样不仅能够让职员维持开放灵活的心境，还能维持职员的相对平稳性，提升工作效率。
(四)建立和完善金融业人力资源开发支撑机制
1、人力资源开发的牵引机制。
指的是根据确定公司对职员的期望与需求，让职员可以合理地选取个人的行为，最后公司可以把职员的努力与奉献纳入到协助公司实现目标，增强核心能力。牵引机制的重点在于向职员清楚的阐述公司与工作对职员的行为和绩效期望，表达的是公司的价值观、是非观等理念，并根据职员关系、公司文化宣传等手段，让公司内的职员能够和公司有一样的发展目标与基本思想，并利用公司职业发展渠道的计划让职员知道发展道路，这是企业人力资源开发的基本。
2、人力资源开发的激励机制。
激励的核心是对职员内在所需的掌握，人力资源开发时需满足职员的职业发展所需，是利用为职员提供适合自身发展意愿和公司发展所需的发展空间，及其提供真实的发展指引和发展背景来让公司职员能够自觉和公司一起发展。因而要完善企业薪酬系统，实施职员职业生涯管理，构建可行的分权和授权体系。
参考文献：
[1]张辉.中国银行人力资源管理改革中存在问题及对策研究[D].兰州大学，2008.
[2]区丽庄.国有商业银行人力资源管理问题与对策研究[D].天津大学，2007.
[3]杨东.抚顺市农业银行人力资源管理战略研究[D].大连理工大学，2008.
[4]蔡陈军.M银行H支行人力资源管理改革案例研究[D].南京理工大学，2007.
[5]吴伣.国有商业银行构建战略性人力资源管理体系研究[D].长春理工大学，2007.
企业投资目的：企业所有的经营目的只有一个那就是赢利，包括股票投资；企业股票投资与普通股票投资的不同：企业股票投资一般价值投资较多，持股时间较长，投资领域多为成长期和成熟期行业，而普通股票投资投机性更高，一般追逐市场热点板块，持股时间较短，以获取买卖差价为主；企业适合投资的股票，这个问题没发回答，因为不同企业选择股票的目的不同，理论上任何价格低于其内在价值的股票都适合投资；选择股票的技巧，可以从宏观经济分析，行业分析，区位分析，公司分析角度的基本面分析入手，同时配合技术分析（太多了不举例了）；参考文献：没有参考文献自己扩充的时候自己找吧要写好这些东西2000字根本不够写，其中任何一条都能长篇叙述，只能帮你这点了
抄袭论文，小心做典型，还是自己思考吧，毕竟对你自己有好处的。
任何股票投资者都希望自己能买到盈利丰厚、风险小的股票；因此，在作出投资决策时，首先要考虑投资对象的企业属性和市场属性。
股份制公司企业属性的好坏，主要通过以下几个指标来进行评价。
(1)公司的获利能力。获利能力强的公司,股东自然能分配较多的股利,股票价格也会比一般公司上升得快,从而使人们对该股票的投资意愿相对提高。
其计算公式为：公司获利能力=利润总额÷资格总额×100%。此比例愈高，表示公司获利能力愈强。
(2)公司的流动与速动比率。流动比率是反映流动资产与流动负债之间关系的比率，它是衡量公司短期偿债能力的指标。流动比率愈大表示公司对负债的偿还能力愈强，同时表示流动资产周转较快。其计算公式为：流动比率=流动资产÷流动负债×100%。
一般而论，公司的流动比率应该接近于2∶1，才被认为财务状况良好。流动比率太低时，表示短期偿债能力较差，太高时表示现金或流动资产未能充分利用。相应地,公司盈利会降低,影响股东的权益。
速动比率是反映速动资产与流动负债之间关系的比率。计算公式为：速动比率=速动资产÷流动负债×100%。 速动比率是对流动比率的一个补充说明，也是用来反映企业流动负债偿还保证能力的指标，它要体现的是每百元流动负债有多少现金作保证。国外财务管理理论中常以1∶1作为合理标准。
(3)公司的税后利润率。它表示该公司产品在市场上的竞争力与销售能力。税后利润率太低,表示该公司产品在市场上缺乏竞争力。
其计算公式为：公司税后利润率=税后纯利润÷销售总额×100%。
(4)净资产收益率。这是表明公司利用所有的净资产获取收益的能力,也是反映公司经营能力好坏的一个很重要的指标。其计算公式为：净资产收益率=净利润÷公司净资产总额×100%。
(5)每股盈利。它是指公司年税后利润总额与总股本的比率,表明公司的盈利水平。这是投资者最关心的公司财务指标之一。计算公式为：每股盈利=税后利润总额÷公司总股本×100%。
(6)股票市盈率。它主要反映公司股票每股盈利与股票市场价格之间的关系,也是投资者衡量股票投资价值大小的重要依据。市盈率越低,表示其投资价值越高,反之亦然。
其计算公式为：股票市盈率=股票市场价格÷每股盈利。
公司所属的行业不同,其发展的特点也不同，如房地产公司一般盈利性较强，成长性较好，但易于受宏观经济因素的影响，发展具有周期性。一些新兴工业，如微电子、生物、光纤通讯等尖端技术含量较高的行业，则具有较强的扩张能力和发展后劲。能源、交通、通讯等基础行业，由于受到政策的支持以及垄断性的行业特点,发展比较稳定。
一般来说，公司的规模大，意味着公司的实力雄厚，生产与经营的规模效益高，发展的稳定性强，因而容易受到股票投资者的欢迎。但是，有时也有例外的情况，如上海股市历来喜小不喜大，小盘股经常受到吹捧，而大盘股相对受冷落，股价较低。这是因为小盘股市值较低,容易操纵,因而股价上升较容易。另一方面，相对来说，小盘股股本扩张的潜力较大，通过送配股可大幅度降低股价，腾出股价上升空间。此外，有些小盘股原先没达到有关法律规定的5000万股的最低限度，使股本扩张成为必然，这更受到市场关注，像前几年以1000多倍市盈率高价购买爱使股份股票的投资者，通过几次大剂量的送配股，如今仍有数倍的收益，便是一个最好的例子。
投资盈利的关键除了选好股票以外，更重要的是选择好买卖股票的时机。
股票涨跌过头，往往与人们对股票上升过度乐观,对股票下跌过度悲观直接相关。当股价开始上涨时，不少人对股票陆续看好，等到股价大涨时，大多数投资者都看好，争先恐后买股票，使行情愈涨，造成看好的人会愈来愈多，连市场外的资金都纷纷涌到股市，这时股价就可能涨过头了。相反，一旦股价下跌，不少人开始看坏，使行情出现大跌现象，大多数人必然跟着看坏，各种股票频频创新低价，市场之中一片悲观气氛，那么股价要跌过头了。
理智的投资者，应该在行情涨过头的时候，卖出股票。在行情跌过头的时候，进场买进便宜的股票。问题在于一般人很难预测到当时上涨的股价是否会过头，当时下跌的股价是否也会过头。这时,最简单可行的办法,就是在股价接近前一次最低点时买进,在股价到达上一次最高峰前夕卖出。
具体来说，当股价持续下跌到一定指数位后，盘整数日非但不再创新低价，反而有所回升时，这便是短线投资者进场的良机。当游资逐步进入股市，成交量开始在低价位明显放大时，投资者应当立即买入股票。 当股价行情在高峰阶段，成交量突然递增，而股价却未上涨时，表示可能有大户出货，一般投资者应将手中股票先行卖出，再观动静。当股价跌势已经确定，即为短线投资者卖出的最佳时机。当股价上涨超过了以前的水平，是卖出良机。当成交量逐日萎缩，股价逐步盘低时，短线投资者也应立即抛出。
股票操作如同领兵打仗，未作战之前必须做好一个完整的作战计划，未雨绸缪方可运筹帷幄。未入市之前要计划好做那一只股票，投入多少资金，等待什么样的机会，入市后方向对了如何扩大战果，方向错了如何及时撤退，尽可能的对未来的走势做出几种假设，并都制定好相应的对策,在这种前提下入市操作，就会对市场的未来走势有一个良好的心理准备。对了赚多少，错了亏多少都在计划之中。当然，操作计划也要随着走势的变化不断地修改和完善。但股市中的情况往往不是这样，许多人对市场走势并没有用自己的头脑认真分析，也没有什么计划可言，东听张三，西问李四，要不就凭报纸电视上的支言片语就作为操作的理由，仓促入市，能赚钱也属于瞎蒙，往往做错了就没有任何对策，只有消极的等待市场向有利于自己的方向发展、或者去寻找各种各样的理由来坚持自己的错误。也就应了孙子兵法中所说的“胜兵先胜而后求战，败兵先战而后求胜"。
运用缺口理论捕捉黑马1.持续缺口要点:突破缺口之后再有缺口产生，称为持续缺口，持续缺口具有测量作用，投资者可根据测算结果参与持续缺口之后的升幅。突破缺口标志着一个新走势的里程，如果狂升持续出现的话，价位仍然以缺口形势继续向上。这种缺口称之为持续缺口。造成持续性缺口的原因多数是突发性利好消息仍然发挥着作用，支持股价走高。持续缺口出现的次数比前两种缺口要少，通常是在股价突破形态上升后至下一个整理或反转形态的中途出现，因此持续缺口可大约地预测股价未来可能移动的距离，所以又称为测量缺口，计算的方法为:从整理形态起算，股价最低点至持续缺口的垂直距离为标准，再以持续缺口为起点，向上做垂直距离，计算出此段股价波动终点的大概价位。突破缺口表明一种股价移动的开始，持续缺口是快速移动或近于中点讯号，与之相对应的还有衰竭缺口，到底如何运作缺口做为操作依据对投资者来说是非常重要的一环。一般来说，股价留下缺口伴随着较大成交量，这便是多头行情的象征，应该继续持有股票或在回档时买进，持续缺口会在突破缺口之后出现，这两种缺口多数都不会在短期内回补。在一个长期的或者重要的升势中，可能出现两个至三个中途缺口，极端时会出现四个，目前为止，根据笔者统计，除了ST板块处（中国股市特有现象），在一波持续行情中，沪深股市中还未发现超过四个中途缺口的个股。在实际运作中，突破缺口后可以作为买进信号，因为这标志转势的确立，持续缺口也可以作为买进信号，因为理论升幅还有一半．如果突破缺口3 天之后还未回补，其基本可以确认不是普通缺口，而是突破缺口，此时如再出现持续缺口，后面的升势就确实无疑，此时介入可获得一段短线的利润。2.衰竭缺口要点：兵法有云，一鼓作气，再而衰，三而竭，突破缺口之后出现持续缺口，再出现衰竭缺口，无论是上升还是下跌，都意味着原有的走势即将转向，如果下跌过程中出现衰竭缺口，便可以做好吸纳的准备。当股价出现了突破缺口，又再出现持续缺口，最后的冲刺，又再出现缺口上升的就叫做衰竭性缺口。当然，下跌过程中，也同样会出现突破性缺口，持续性缺口和衰竭性缺口。春秋时著名的曹刿论战，历代传为佳话。就其掌握两军锐气消长规律讲，富有辩证法气息，尤其是“盈”与“竭”之间的转换，足以启发人思考。就股市来说，我们不妨认为，突破性缺口是“一次鼓”，持续性缺口是“二次鼓”，上升过程中出现衰竭性缺口意味着升势即将结束，下跌过程中出现衰竭性缺口意味着即将止跌企稳。一般来说，热门股票的上升或下跌行情出现衰竭性缺口前，绝大部分均已先出现其他类型的缺口，然而并不是所有股票在行情结束前都会产生衰竭性缺口，判断竭尽缺口的标准是：缺口发生交易日或次日成交量若比过去交易日显得特别庞大，而预期将来一段时间内不可能出现比此更大成交量，极可能就是衰竭性缺口。如果缺口出现后的隔一天行情有当日反转情形而收盘价停在缺口边缘，就更加肯定是竭尽缺口。同理，下跌结束前出现向下跳空K线，成交量萎缩，此缺口亦是衰竭性缺口，投资者需要做的是找到空头市场中的衰竭性缺口，这是即将转势的信号。根据笔者的经验，上升过程中一般有完整的突破缺口，持续缺口，衰竭缺口。下跌过程由于大多具有阴跌特点，速度并不快，缺口也就不多见，完整出现突破缺口、持续缺口的就更为罕见。我们发现，下跌中仅出现一个衰竭缺口的概率相对来说要大一些。衰竭性缺口就像持续缺口一样是伴随着快而猛的价格上升或下跌，若要分辨此两种缺口，最好的依据就是缺口发生的当天或隔一天的成交量情况，如果成交量非常大，预计短期内不会再扩大成交量，这可能是衰竭性缺口，而非持续性缺口，值得注意的是下跌衰竭缺口不像上升衰竭缺口，它不需要成交量增加来印证